Bloqueio de conta PJ por suspeita de lavagem de dinheiro não é automaticamente ilegal — o banco tem o dever de analisar movimentações atípicas. Mas pode tornar-se questionável ou abusivo quando a explicação é genérica, o prazo se arrasta sem retorno concreto e a empresa fica sem capital de giro. Nesse ponto, dá para exigir …
O banco pode ser responsabilizado quando a invasão da conta jurídica e o esgotamento do limite de TED durante a madrugada revelam uma falha real no sistema de autenticação em duas etapas — mas essa responsabilidade não é automática. Ela depende de provas concretas de que a operação era incompatível com o perfil da empresa …
Não, não automaticamente. Quando um funcionário desonesto desvia dinheiro da própria empresa usando o Pix corporativo, em regra, trata-se de culpa exclusiva de terceiro: o funcionário usou credenciais legítimas para desviar os valores, o que afasta a responsabilidade do banco. O banco só responde de forma direta, por falha própria e comprovada, se ficar provado …
Sim, pode demonstrar. Quando o banco deixa passar diversas transferências seguidas, em curto intervalo, fugindo do padrão de uso do cliente, o próprio volume e a repetição funcionam como indício de que o sistema antifraude falhou em travar a operação — o que pode obrigar a instituição a devolver o valor perdido. Existe uma diferença …
Banco deixou passar várias transferências seguidas: isso demonstra falha de segurança? Leia mais »
Pode, mas não é automático. Quando o valor de um golpe via Pix é fracionado e enviado para diversas contas laranja abertas em bancos diferentes, a vítima pode incluir mais de uma instituição financeira como ré na mesma ação judicial — desde que aponte, para cada uma delas, indícios de falha própria no cadastro ou …
A prova de que o banco falhou no cadastro da conta laranja está nos detalhes do próprio processo de abertura: documento com foto trocada, comprovante de endereço que não bate com o titular, ausência de conferência biométrica ou de checagem de dados na Receita Federal. Reunir esses elementos, mais os registros internos do banco, é …
Falha no cadastro da conta laranja: quais provas demonstram negligência do banco? Leia mais »
Se o golpe não envolveu clonagem de chip ou de conta — apenas um perfil comercial falso, um catálogo fraudulento ou uma venda que nunca existiu dentro do próprio WhatsApp —, a vítima ainda pode buscar reparação, mas o caminho muda: a responsabilidade recai primeiro sobre quem criou e lucrou com a fraude, podendo alcançar …
Fraude começou no WhatsApp: quem pode ser responsabilizado pelo prejuízo? Leia mais »
Não é automático. O furto do celular, por si só, não cancela o empréstimo feito no aplicativo do banco pelo criminoso, mas se a contratação de crédito aconteceu por fraude, sem a sua participação, você pode pedir a anulação do contrato, a devolução do dinheiro debitado das parcelas e, em muitos casos, indenização pelos prejuízos …
Celular furtado e empréstimo feito pelo criminoso: quando o banco responde? Leia mais »
Se você denunciou a fraude e o banco demorou dias para bloquear valores, tentar estornar ou impedir novas movimentações, essa demora pode, sim, virar um problema jurídico à parte — mesmo que a discussão sobre a fraude em si ainda esteja em aberto. O ponto não é só “houve golpe”, mas “o banco agiu rápido …
Banco demorou para bloquear valores depois da denúncia: pode ter de indenizar? Leia mais »
